水母網(wǎng)5月15日訊（ YMG記者 全百惠 通訊員 徐忠 ）昨日，市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)公布數(shù)據(jù)顯示，2014年以來，全市共破案49起，抓獲犯罪嫌疑人80余人。從以上數(shù)據(jù)可以看出，隨著全市經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，人民收入水平的不斷提高，民間投資、融資的需求不斷增長(zhǎng)，非法集資犯罪在我市呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，不僅擾亂金融管理秩序，也給人民群眾造成巨大財(cái)產(chǎn)損失。

互聯(lián)網(wǎng)金融

成非法集資發(fā)案重災(zāi)區(qū)

近年來，傳統(tǒng)的投資理財(cái)模式與利用互聯(lián)網(wǎng)金融名義實(shí)施的非法集資交織在一起，使得非法集資活動(dòng)更加隱蔽，吸收資金速度更快，危害更為嚴(yán)重，比較典型的有E租寶、泛亞等案件，短時(shí)間內(nèi)即在全國(guó)吸收數(shù)十萬人存款，涉案金額達(dá)到數(shù)百億元。

利用互聯(lián)網(wǎng)從事所謂的“P2P”網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)，更成為非法集資活動(dòng)的慣用伎倆。例如我市一家公司于2014年在互聯(lián)網(wǎng)建立網(wǎng)站，然后通過在各個(gè)投資類論壇上打廣告或者拉投資人進(jìn)入QQ群，以從事“P2P”為名，承諾保本保息，以高額利息誘騙他人投資。

投資人通過在該網(wǎng)站注冊(cè)賬戶，將投資款通過線上第三方平臺(tái)充值或者線下直接打入犯罪嫌疑人個(gè)人銀行賬戶及其公司的銀行賬戶，從而對(duì)網(wǎng)站上發(fā)布的標(biāo)的進(jìn)行投資，而實(shí)際上犯罪嫌疑人在網(wǎng)站發(fā)布的全部為借款合同、抵押合同和標(biāo)的。

僅一個(gè)月時(shí)間，就有800余人在該網(wǎng)站注冊(cè)為會(huì)員，其中有效投資人為240余人，投資金額430余萬元。2015年1月資金鏈斷裂后，該網(wǎng)站關(guān)閉，尚有一些人的投資未收回本金。

以農(nóng)村合作社名義

設(shè)定高息誘餌

不僅僅是互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，利用農(nóng)村各種合作社名義實(shí)施的非法集資越來越突出。例如近期發(fā)生的河北籍犯罪嫌疑人在我市某地注冊(cè)農(nóng)村果蔬合作社，以支付高額利息為誘餌，以交納股金等名義開展吸收存款業(yè)務(wù)，該案共誘惑600余人參入其中，涉案金額達(dá)3000多萬元，造成損失1800余萬元；2015年，我市某地發(fā)生的本地人利用農(nóng)村果蔬合作社名義實(shí)施的非法集資犯罪案件，犯罪嫌疑人以“只要向合作社交納2.5萬元成為會(huì)員，一個(gè)月內(nèi)本息合計(jì)就可以得到4.5萬元”為誘餌，共向社會(huì)3000余人非法吸收公眾存款4000余萬元。

此外，金融機(jī)構(gòu)工作人員參與非法集資也逐漸呈現(xiàn)。例如2014年以來，開發(fā)區(qū)某銀行職工、某縣級(jí)市農(nóng)村信用合作社職工實(shí)施的非法集資，涉案金額均在1億元以上，被追究了刑事責(zé)任。此外，還出現(xiàn)農(nóng)村的商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄等一些代辦員成為非法集資犯罪活動(dòng)的參與人員。

“資本運(yùn)作、金融創(chuàng)新”

成非法集資幌子

在傳統(tǒng)的伎倆逐漸被百姓熟知和警惕后，目前非法集資犯罪出現(xiàn)新動(dòng)向，以理財(cái)、眾籌、私募、期權(quán)等“資本運(yùn)作”為名，打著金融創(chuàng)新、網(wǎng)絡(luò)借貸、“虛擬貨幣”、“金融互動(dòng)”、“愛心慈善”、“P2P”等幌子的非法集資活動(dòng)持續(xù)高發(fā)，并且隨著互聯(lián)網(wǎng)和金融支付手段的快速融合發(fā)展。

“該類犯罪風(fēng)險(xiǎn)正由省會(huì)城市、中心城區(qū)，不斷向三四線城市和周邊城區(qū)、農(nóng)村輻射蔓延。”市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)負(fù)責(zé)人表示。

因此，今后市民凡是遇到電話推介、設(shè)立大量分支機(jī)構(gòu)推介“投資項(xiàng)目”，在公共場(chǎng)所發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告，尤其以公開講座、聚會(huì)、贈(zèng)送禮品等方式吸引老年人加入的行為；以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報(bào)；以各種“山寨”榮譽(yù)稱號(hào)和所謂名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會(huì)、慶典等方式宣傳、推介“投資項(xiàng)目”，需要保持高度警惕。

此外，還需要格外注意那些聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊(cè)登記手續(xù)的行為；聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金有銀行托管、監(jiān)管，但實(shí)際上僅僅是在銀行開立有賬戶的行為；以及收取投資款的賬戶系以外籍人員，尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立的企業(yè)。

[責(zé)任編輯：楊凡、彭芳]

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