19人“套路貸”團(tuán)伙在即墨覆滅

以付某為首的犯罪嫌疑人用民間借貸為幌子發(fā)放高利貸 即墨警方歷時(shí)9個(gè)月一舉打掉該團(tuán)伙

以犯罪嫌疑人付某為首的犯罪團(tuán)伙在社會(huì)上吸納組織成員，用民間借貸為幌子預(yù)設(shè)圈套，有組織地誘騙、脅迫他人借款，100余名群眾遭受該犯罪組織的不法侵害。3月19日，記者從即墨警方獲悉，經(jīng)過(guò)9個(gè)多月的艱辛取證，警方一舉打掉這個(gè)“套路貸”團(tuán)伙。目前，此案已移送檢察部門(mén)依法審查起訴，等待犯罪嫌疑人的將是法律的嚴(yán)懲。

為牟暴利出獄干起老本行

多年前，付某曾先后成立汽車(chē)租賃公司和投資公司從事放貸，后因刑事犯罪被即墨區(qū)人民法院判處有期徒刑。然而，這段經(jīng)歷非但沒(méi)讓付某收手，反而成了他吹噓和炫耀的資本。2015年5月，付某等犯罪嫌疑人相繼被釋放出獄。出獄后付某沒(méi)有正當(dāng)工作，想到從事高利貸等業(yè)務(wù)“來(lái)錢(qián)快”，于是就拉攏之前的團(tuán)伙成員，干起了老本行。

2015年下半年開(kāi)始，犯罪嫌疑人付某為了牟取暴利，開(kāi)始以他人注冊(cè)成立的“俊豪鑫盛汽車(chē)租賃公司”為依托，對(duì)外發(fā)放高利貸，并以韓某等為骨干力量，在社會(huì)上廣泛吸納組織成員，先后網(wǎng)羅社會(huì)閑散人員楊某、房某等數(shù)人加入其犯罪組織，逐漸形成包括十幾名成員的犯罪團(tuán)伙。

為了掩人耳目，2016年夏天，付某將俊豪公司更名為“東升投資公司”。據(jù)了解，付某此舉是為了擴(kuò)大放貸規(guī)模，并利用投資公司的名義，打消借貸人的顧慮，為他攫取更大的經(jīng)濟(jì)利益提供方便。不過(guò)，隨著所謂“公司規(guī)模”的擴(kuò)大，以付某為首的團(tuán)伙在犯罪道路上越走越遠(yuǎn)，這也為日后整個(gè)團(tuán)伙的覆滅埋下了伏筆。

軟硬兼施滋擾威脅借貸人

投資公司成立后，團(tuán)伙成員開(kāi)始四處散發(fā)小廣告，打著“零抵押零擔(dān)保”“當(dāng)天到賬零利息”等名義，向社會(huì)上不特定人群發(fā)放高利貸。隨后，犯罪嫌疑人付某又吸納韓某、張某及其手下，隋某及其手下的數(shù)人加入其犯罪組織。這一團(tuán)伙以東升公司的放貸業(yè)務(wù)為主，統(tǒng)一組織韓某、張某經(jīng)營(yíng)的“騰飛投資公司”、隋某經(jīng)營(yíng)的“宜信投資公司”共同對(duì)外招攬客戶(hù)發(fā)放貸款，并由東升公司、騰飛公司、宜信公司協(xié)作配合，相互接手，轉(zhuǎn)單平賬，惡意壘高被害人的債務(wù)，以實(shí)現(xiàn)侵占被害人財(cái)產(chǎn)的目的，攫取非法利益。

“一些借貸人來(lái)到這些投資公司后，常常會(huì)遭遇威脅，如果不想簽借貸合同，就會(huì)被恐嚇。”即墨公安分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)李化朋介紹，在犯罪嫌疑人付某的統(tǒng)一組織下，3家公司假借民間借貸之名，采用讓借款人、擔(dān)保人簽訂雙倍借款合同、虛假借款合同、抵押合同等方式，并利用肆意認(rèn)定違約、轉(zhuǎn)單平賬等手段，虛增債務(wù)，讓借貸人不堪重負(fù)，無(wú)力還款。

為規(guī)避公安部門(mén)的打擊，犯罪團(tuán)伙起初會(huì)采用“軟暴力”的方式滋擾、糾纏借貸人，通過(guò)墻上噴字、喇叭廣播、送花圈、砸門(mén)、砸玻璃等手段，讓借貸人和家人感受到極大的精神壓力，很多借貸人迫不得已，只能按照犯罪團(tuán)伙的要求還錢(qián)。

“如果軟暴力沒(méi)有起到作用，犯罪團(tuán)伙還會(huì)通過(guò)非法拘禁等暴力手段，實(shí)施敲詐勒索、尋釁滋事等違法行為。”李化朋介紹，由于不少借貸人受到犯罪團(tuán)伙威脅，不敢報(bào)警求助，犯罪團(tuán)伙有恃無(wú)恐。這一團(tuán)伙以犯罪嫌疑人付某為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，以楊某、韓某等6人為骨干成員，由房某、徐某等人共同參加。

斗智斗勇攻破嫌疑人防線(xiàn)

為盡快打掉這一犯罪團(tuán)伙，即墨警方成立專(zhuān)案組，開(kāi)展縝密調(diào)查，并一一確定了這一黑社會(huì)組織的成員?！拔覀冋莆樟诉@一團(tuán)伙，尤其是團(tuán)伙頭目付某的行蹤，中間為了避免打草驚蛇，放棄了兩次抓捕的機(jī)會(huì)?！鞭k案民警介紹，“后來(lái)我們實(shí)施抓捕的時(shí)候，嫌疑人并沒(méi)有太多的抵抗，他們可能還以為像之前一樣，很快就會(huì)被放出來(lái)?！?/p>

“付某曾兩次受過(guò)打擊處理，這讓他沾沾自喜，以為警方不能拿他怎么辦。”李化朋介紹，付某的反偵查能力較強(qiáng)，為了逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，他規(guī)定如有組織成員被抓獲，堅(jiān)決不能供述犯罪事實(shí)，同時(shí)還會(huì)以會(huì)議的形式進(jìn)行教育，威脅組織成員供述后將受到嚴(yán)厲懲罰，這讓他似乎多了一些“底氣”。

“付某還模擬公安機(jī)關(guān)審訊場(chǎng)景，傳授反審訊技能，現(xiàn)場(chǎng)演示如何應(yīng)對(duì)公安機(jī)關(guān)審訊，面授自己反審訊‘經(jīng)驗(yàn)’。”民警介紹，面對(duì)付某的“言傳身教”，在審訊初期，這些嫌疑人對(duì)付某教唆的反審訊經(jīng)驗(yàn)深信不疑，均認(rèn)為自刑拘后只要不作有罪供述，肯定會(huì)被釋放。

因此，一開(kāi)始的10多天內(nèi)，在審訊過(guò)程中，嫌疑人抵抗抵觸情緒較嚴(yán)重，均不如實(shí)供述自己的違法犯罪行為。民警找準(zhǔn)突破口，逐個(gè)攻破嫌疑人的心理防線(xiàn)，以事實(shí)為依據(jù)，并讓嫌疑人慢慢打消抵觸情緒，嫌疑人開(kāi)始大量供述自己的違法犯罪事實(shí)。

揭秘

兩萬(wàn)頁(yè)卷宗見(jiàn)證艱辛取證路

因案件認(rèn)定時(shí)間跨度大，涉及“套路貸”等復(fù)雜的案情發(fā)展經(jīng)過(guò)，被害人跟犯罪嫌疑人均在涉案細(xì)節(jié)的回憶上模糊不清，取證的難度很大。為了固定證據(jù)，即墨公安分局所有派出所都行動(dòng)起來(lái)。“我們兵分多路，前前后后跑遍青島大大小小的鄉(xiāng)鎮(zhèn)和街道，行程數(shù)十萬(wàn)公里?！崩罨笳f(shuō)，民警的努力沒(méi)有白費(fèi)，經(jīng)過(guò)9個(gè)多月的工作，專(zhuān)案組實(shí)現(xiàn)了涉案借款合同中借款人及擔(dān)保人的全部查證，確保對(duì)每一名潛在的受害群眾進(jìn)行細(xì)致取證、甄別，這為案件圓滿(mǎn)辦結(jié)奠定了基礎(chǔ)。

根據(jù)專(zhuān)案組查明的涉案情況，在已抓獲的19名犯罪嫌疑人中，確定涉及黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪的嫌疑人15名，以個(gè)案另案處理的4名。警方查明，這一團(tuán)伙為非法斂財(cái)，以追討借款、利息、違約金為名，采取語(yǔ)言威脅、暴力、軟暴力等手段，大肆實(shí)施詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事、虛假訴訟等“套路貸”違法犯罪。其中，付某等人作案80多起，100余名群眾受害，涉嫌敲詐勒索罪數(shù)額共計(jì)160余萬(wàn)元。

在案件偵查過(guò)程中，即墨警方付出了艱辛的努力，民警累計(jì)查證被害人、證人530余人，形成詢(xún)問(wèn)筆錄、辨認(rèn)筆錄達(dá)1100余份。移送審查起訴案件卷宗136冊(cè)，卷宗累高約2．8米、重約238斤，頁(yè)數(shù)約兩萬(wàn)頁(yè)，視頻、電子證據(jù)等各類(lèi)電子數(shù)據(jù)存儲(chǔ)約3380G，隨案移送賬本21本，車(chē)輛3輛，房產(chǎn)2處，查扣、凍結(jié)資金71萬(wàn)余元。目前，該案已移交檢察部門(mén)，等待犯罪嫌疑人的將是法律的嚴(yán)懲。

幕后

專(zhuān)案組成員輕傷不下火線(xiàn)

自專(zhuān)案組成立開(kāi)始，在長(zhǎng)達(dá)9個(gè)多月的時(shí)間里，專(zhuān)案組民警、輔警“五加二”“白加黑”成為工作常態(tài)，加班加點(diǎn)，連軸運(yùn)轉(zhuǎn)，面對(duì)該案涉案人員眾多、波及地域范圍廣、調(diào)查取證難、案情復(fù)雜，專(zhuān)案組成員一心撲在第一線(xiàn)，沒(méi)有人叫苦叫累。其中，即墨公安分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)李化朋身患胃炎，為不耽誤專(zhuān)案進(jìn)程，在胃病發(fā)作時(shí)仍強(qiáng)忍疼痛，加班加點(diǎn)堅(jiān)守在專(zhuān)案指揮第一線(xiàn)；三中隊(duì)指導(dǎo)員王翔，因意外導(dǎo)致腿部骨折植入鋼板，面對(duì)專(zhuān)案主動(dòng)請(qǐng)纓，不怕苦不怕累，為顧全大局，主動(dòng)推遲取鋼板的二次手術(shù)時(shí)間，堅(jiān)守在專(zhuān)案第一線(xiàn)。

法制大隊(duì)副科長(zhǎng)吳希聰，面對(duì)如此復(fù)雜的案件，對(duì)堆積如山的案卷材料夜以繼日地加班閱卷、審查證據(jù)，在連續(xù)數(shù)天感覺(jué)身體不適，抽時(shí)間到醫(yī)院檢查后初步診斷為“心包積液”，大夫建議住院觀察治療，但案件偵辦時(shí)間緊、任務(wù)重，他堅(jiān)持帶病工作直至案件順利辦結(jié)起訴才到醫(yī)院復(fù)查就醫(yī)。

專(zhuān)案組刑偵二中隊(duì)指導(dǎo)員劉克程，為了不耽誤專(zhuān)案審查進(jìn)度，多次推遲婚紗照的拍攝時(shí)間，就在結(jié)婚的前一天，仍?shī)^戰(zhàn)在專(zhuān)案的第一線(xiàn)。專(zhuān)案組刑偵大隊(duì)輔警宋大龍因加班加點(diǎn)導(dǎo)致膽結(jié)石復(fù)發(fā)，仍毫無(wú)怨言堅(jiān)守在專(zhuān)案第一線(xiàn)……

警方提醒 ＞＞＞

切勿掉入“套路貸”陷阱

警方提醒，“套路貸”主要以“零抵押零擔(dān)保”為誘餌吸引借款人，刻意制造陷阱虛增債務(wù)，壘高借款金額，并設(shè)置障礙讓借款人違約，最后通過(guò)暴力手段催款，或者虛假訴訟等方式騙取財(cái)物。警方提醒，日常生活中，市民應(yīng)樹(shù)立正確理財(cái)、消費(fèi)觀，一定要到銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款，不要輕信無(wú)金融從業(yè)資質(zhì)的個(gè)人、公司發(fā)布的各類(lèi)無(wú)抵押免息貸款廣告信息。一旦深陷“套路貸”陷阱，受害人應(yīng)停止還款并通過(guò)法律途徑進(jìn)行維權(quán)，保留對(duì)方暴力催收的證據(jù)，并及時(shí)報(bào)警。（記者 劉海龍）

[責(zé)任編輯：楊凡、穆楠]

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