原標題：膽子太大！賣資管產(chǎn)品承諾保本和收益 沒讓客戶簽風險提示書 愛建證券青島分公司被責令改正

來源：中國證券報

近日，青島證監(jiān)局發(fā)布對愛建證券有限責任公司（下稱愛建證券）青島分公司、時任分公司負責人韓新軍采取責令改正措施的決定，主要因愛建證券青島分公司在銷售集合資產(chǎn)管理計劃方面、開展客戶營銷及客戶服務方面存在問題。

此前，愛建證券就因資產(chǎn)管理業(yè)務屢收罰單，還在2020年11月份被上海證監(jiān)局責令進行為期6個月的整改，整改期間暫停其資產(chǎn)管理業(yè)務。

愛建證券青島分公司內(nèi)部控制不完善

經(jīng)青島證監(jiān)局調(diào)查，愛建證券青島分公司在銷售集合資產(chǎn)管理計劃方面存在三方面問題：一是個別客戶在購買集合資產(chǎn)管理計劃前未簽署合同、風險揭示書、風險承受能力調(diào)查文件或適當性評估結(jié)果確定書等的情形；二是未謹慎評估投資者風險承受能力的情形；三是愛建證券青島分公司銷售人員向投資者作出保證本金不受損失和承諾收益的行為。

來源：青島證監(jiān)局

此外，愛建證券青島分公司在開展客戶營銷及客戶服務方面也存在問題，包括分公司違規(guī)通過第三方公眾號從事客戶營銷活動；分公司時任負責人及員工在不具備證券投資顧問資格的情況下，通過微信群向客戶提供具有證券投資建議內(nèi)容的服務。

青島證監(jiān)局認為，上述問題反映了愛建證券青島分公司內(nèi)部控制不完善，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第93號）第三條、第三十七條等規(guī)定。

韓新軍作為時任愛建證券青島分公司負責人，對分公司存在的上述違規(guī)行為負有直接責任。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第五十六條、第五十七條，《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第三十三條，《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條規(guī)定，青島證監(jiān)局決定對愛建證券青島分公司、韓新軍采取責令改正的監(jiān)督管理措施。

青島證監(jiān)局表示，愛建證券青島分公司應對上述問題予以改正，并于收到本決定之日起30天內(nèi)向青島證監(jiān)局提交書面整改報告，青島證監(jiān)局將視情況進行檢查驗收。

資產(chǎn)管理業(yè)務屢收罰單

梳理愛建證券自2020年以來的罰單，大多與資產(chǎn)管理業(yè)務相關(guān)。

2020年8月，廈門證監(jiān)局發(fā)布處罰決定，愛建證券廈門湖濱一里證券營業(yè)部因在2016年向某投資者銷售證券公司集合資產(chǎn)管理計劃過程中，因未有效履行投資者適當性管理義務，以及內(nèi)部控制責任不清、執(zhí)行不到位的問題被責令改正。

2020年5月19日，愛建證券一天之內(nèi)連收三張罰單。其中，愛建證券江蘇分公司和無錫清揚路營業(yè)部因在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計劃”的過程中存在違法違規(guī)行為被責令改正；愛建證券靖江漁婆南路證券營業(yè)部因員工在未與客戶簽署投資顧問服務協(xié)議和風險揭示書的情況下，通過微信群提供證券投資顧問服務等兩項問題遭到責令改正。

2020年11月，上海證監(jiān)局責令愛建證券進行為期6個月的整改，整改期間將暫停愛建證券資產(chǎn)管理業(yè)務，主要因愛建證券在業(yè)務開展中，未按照審慎經(jīng)營原則，建立健全風險管理和內(nèi)部控制制度，防范和控制風險。而且內(nèi)部控制不完善，部分投資決策和管理缺乏審慎性，基金銷售過程中存在誤導性宣傳和違反投資者適當性規(guī)定等情況。此外，經(jīng)營管理混亂，內(nèi)部職能分工執(zhí)行不到位、人員管理失當。

來源：上海證監(jiān)局

“你公司應按照相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的要求落實整改，切實加強合規(guī)內(nèi)控管理，進一步梳理相關(guān)制度流程，不斷強化全員守法合規(guī)意識，依法合規(guī)開展各項業(yè)務?！鄙虾ＷC監(jiān)局指出，整改結(jié)束后，愛建證券應當及時向上海證監(jiān)局提交整改報告，并由上海證監(jiān)局檢查驗收。整改驗收不合格的，將視具體情況采取進一步監(jiān)管措施。

去年分類評級連降2級

愛建證券官網(wǎng)顯示，該公司于2002年成立，公司注冊地在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)，目前注冊資本為14億元。股東方面，愛建證券三大股東分別為上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司、上海愛建集團（600643）股份有限公司、上海方達投資發(fā)展有限公司，持股比例分別為51.14%、40.45%、8.41%。

來源：愛建證券2019年年報

中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，愛建證券在2017年、2018年、2019年的營業(yè)收入分別約為4.22億元、2.65億元、3.19億元，在行業(yè)中分別排第85名、第90名、第91名；凈利潤分別為2556萬元、-9513萬元、1107萬元，在行業(yè)中的排名分別為第89名、第83名、第88名。

資產(chǎn)管理業(yè)務方面，2019年，愛建證券實現(xiàn)管理費收入1326.48萬元，資管自有資金投資日均占用資金約為4773.28萬元，報表收益-738.24萬元，兩項業(yè)務合計收入588.24萬元，較上年同比下降53.99％。截至2019年末，公司資產(chǎn)管理業(yè)務受托資金162.70億元，較上年同比下降31.58％。

在頻頻接收罰單的背景下，在證監(jiān)會公布的證券公司分類結(jié)果中，愛建證券的評級也出現(xiàn)下降，由2019年的B級降至2020年的CC級。

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[責任編輯：楊凡、崔中連]

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