青島銀行“小鷹賬戶管家”上線

來源：青島日?qǐng)?bào)

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2022-03-04 07:17:03

原標(biāo)題：青島銀行“小鷹賬戶管家”上線

來源：青島日?qǐng)?bào)

近日，青島銀行“小鷹賬戶管家”一期正式上線，這是該行繼自主開發(fā)并上線鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)之后，在數(shù)字化風(fēng)控方面又一有力舉措。

隨著央行賬戶服務(wù)優(yōu)化與風(fēng)險(xiǎn)防控工作的進(jìn)一步深入，青島銀行持續(xù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新，打造賬戶全生命周期管理工具，統(tǒng)籌提升賬戶服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控水平。為全面落實(shí)央行賬戶分級(jí)分類，涉賭涉詐賬戶管控，“風(fēng)險(xiǎn)為本”等管理要求，繼自主開發(fā)并上線鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)之后，青島銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型再發(fā)力，在2021年啟動(dòng)了“小鷹賬戶管家”賬戶管理項(xiàng)目。項(xiàng)目借助大數(shù)據(jù)、知識(shí)圖譜、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，打造事前、事中、事后賬戶全生命周期管理工具，全面優(yōu)化賬戶服務(wù)水平。

近日上線的青島銀行“小鷹賬戶管家”一期，實(shí)現(xiàn)了高風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)追蹤、涉案賬戶管理以及賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系查詢?nèi)齻€(gè)功能，賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化程度再次行業(yè)領(lǐng)先。

“高風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)追蹤”功能是基于“風(fēng)險(xiǎn)為本”盡職調(diào)查新規(guī)的預(yù)判，專門針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶開發(fā)的系統(tǒng)定向跟蹤監(jiān)控機(jī)制，針對(duì)尚未開立或已經(jīng)開立賬戶的高風(fēng)險(xiǎn)客戶，可由風(fēng)險(xiǎn)管理人員在系統(tǒng)中自建跟蹤模型定向監(jiān)測(cè)該風(fēng)險(xiǎn)客戶的異常開戶行為和交易行為。涉案賬戶管理解決了涉案及關(guān)聯(lián)賬戶人工排查的痛點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了涉案賬戶關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)挖掘、排查、打標(biāo)及智能閉環(huán)監(jiān)測(cè)。賬戶關(guān)系查詢通過引入知識(shí)圖譜技術(shù)，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)賬戶由系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行代理人、法定代表人、受益所有人、經(jīng)辦人等8個(gè)關(guān)聯(lián)關(guān)系的排查，有效支持風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)一步判斷賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)介紹，青島銀行持續(xù)數(shù)字化創(chuàng)新，筑牢“防火墻”，以卓越的實(shí)力守護(hù)了人民群眾的“錢袋子”。

2020年9月，鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)正式上線，并第一時(shí)間快速對(duì)接了公安部“斷卡”行動(dòng)工作新要求。在反電詐、異常賬戶識(shí)別監(jiān)測(cè)等方面的成效突出。作為山東省內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模最大的地方法人銀行，自2021年9月份以來，青島銀行實(shí)現(xiàn)“0涉案”，控制效果顯著提升。

在持續(xù)創(chuàng)新新技術(shù)應(yīng)用的同時(shí)，青島銀行多拳出擊，持續(xù)深化賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理體系。在制度指導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)提示、專業(yè)培訓(xùn)、銀警合作等方面，強(qiáng)化線下風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制配套建設(shè)。

在人民銀行青島市中心支行的支持指導(dǎo)下，青島銀行聯(lián)合青島市公安局探索建立了疑似欺詐線索報(bào)警微信群工作機(jī)制。2021年7月份，青島銀行與青島市北公安局協(xié)作，成功打掉一全國(guó)流竄“跑分”團(tuán)伙，抓獲13名犯罪嫌疑人。

青島銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，接下來，青島銀行將加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型助推賬戶管理升級(jí)建設(shè)，全面落實(shí)賬戶優(yōu)化服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求，齊頭并進(jìn)實(shí)現(xiàn)雙提升目標(biāo)。

傅軍