原標(biāo)題：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等，杭州銀行被罰580萬(wàn)元！招商銀行青島分行和日照銀行等曾因此被罰

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

5月31日，人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息顯示，杭州銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等違法行為被罰款580萬(wàn)元，3名相關(guān)責(zé)任人也被處罰。

行政處罰信息顯示，杭州銀行違法行為有：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)和與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

針對(duì)上述違法行為，人民銀行杭州中心支行對(duì)杭州銀行作出罰款580萬(wàn)元的處罰決定。

此外，還有3名相關(guān)責(zé)任人被處罰：時(shí)任杭州銀行運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理?xiàng)罨劾颍瑢?duì)杭州銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款10萬(wàn)元。時(shí)任杭州銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理阮榮軍，對(duì)杭州銀行未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)，與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款6.5萬(wàn)元。時(shí)任杭州銀行電子銀行部總經(jīng)理助理桂青峰，對(duì)杭州銀行未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款3萬(wàn)元。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，招商銀行青島分行、日照銀行等都曾因此被罰。

2021年11月，因?qū)ν庵Ц稓埲蔽蹞p人民幣、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等，招商銀行青島分行被罰沒(méi)82.84萬(wàn)元。罰單顯示，招行青島分行涉及三項(xiàng)違法行為，一是超期向人民銀行報(bào)送個(gè)人銀行結(jié)算賬戶資料；超期向人民銀行報(bào)送單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶資料；超期向人民銀行報(bào)送撤銷單位銀行結(jié)算賬戶資料；票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核不嚴(yán)格。二是假幣解繳信息未序時(shí)逐筆登記《假幣收繳代保管登記薄》；對(duì)外支付殘缺污損人民幣。三是未按規(guī)定履行反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)義務(wù)；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料。央行青島市中心支行由此責(zé)令該分行限期改正，并給予警告。同時(shí)，沒(méi)收違法所得1.52萬(wàn)元，罰款81.32萬(wàn)元，罰沒(méi)共計(jì)82.84萬(wàn)元。此外，該分行時(shí)任公司金融事業(yè)部總經(jīng)理蘭冰心、時(shí)任法律合規(guī)部總經(jīng)理高明月，皆對(duì)招行青島分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被分別予以1萬(wàn)元、2.5萬(wàn)元罰款。

2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬(wàn)元。違法行為類型為金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)存在虛報(bào)、瞞報(bào)；個(gè)別單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立未按規(guī)定期限在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。行政處罰信息公示表同時(shí)顯示，袁某某對(duì)日照銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告違法行為負(fù)直接責(zé)任，人民銀行日照市中心支行對(duì)其處以3萬(wàn)元罰款。

今年1月，中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行官網(wǎng)行政處罰一欄發(fā)布中國(guó)人民銀行東營(yíng)市中心支行行政處罰信息。東營(yíng)銀行股份有限公司被處罰79.5萬(wàn)元。具體原因?yàn)椋阂虺^(guò)期限向中國(guó)人民銀行報(bào)送個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立資料；提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按規(guī)定開(kāi)展持續(xù)的客戶身份識(shí)別；與身份不明的客戶進(jìn)行交易四項(xiàng)違法行為，東營(yíng)銀行股份有限公司被給予警告，合計(jì)并處795000元罰款。此外，時(shí)任東營(yíng)銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理李曉紅，對(duì)東營(yíng)銀行股份有限公司未按規(guī)定開(kāi)展持續(xù)的客戶身份識(shí)別違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款10000元；時(shí)任東營(yíng)銀行股份有限公司河口支行行長(zhǎng)徐強(qiáng)，對(duì)東營(yíng)銀行股份有限公司與身份不明的客戶進(jìn)行交易違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，罰款35000元。

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