原標(biāo)題：青島百森通支付涉超范圍經(jīng)營(yíng)、未按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)等，被央行罰款9萬(wàn)元！這些機(jī)構(gòu)也曾因此被罰

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

6月21日，中國(guó)人民銀行青島市中心支行行政處罰信息公開(kāi)表顯示，青島百森通支付有限公司因未按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)，超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)，未按真實(shí)交易場(chǎng)景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性，被央行處以罰款9萬(wàn)元。

梳理發(fā)現(xiàn)，不少機(jī)構(gòu)曾因未按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)或超范圍經(jīng)營(yíng)等被罰。近日，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息公示表（2022年第24期），其中，行政處罰決定書(shū)（深人銀罰〔2022〕16號(hào)）顯示，時(shí)任中付支付科技有限公司副總經(jīng)理方卓銘對(duì)中付支付科技有限公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行于2022年5月25日對(duì)其罰款人民幣17萬(wàn)元。

5月20日，中國(guó)人民銀行杭州中心支行官網(wǎng)顯示，因多項(xiàng)違法行為，快捷通支付服務(wù)有限公司（下稱“快捷通支付”）被沒(méi)收違法所得43.25萬(wàn)元，并處罰款808萬(wàn)元。行政處罰決定書(shū)顯示，快捷通支付違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定，未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。據(jù)中國(guó)人民銀行杭州中心支行官網(wǎng)此前公示，因?qū)旖萃ㄖЦ哆`反支付清算管理相關(guān)規(guī)定負(fù)有責(zé)任，快捷通支付時(shí)任技術(shù)副總監(jiān)嚴(yán)冬、時(shí)任高級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)王強(qiáng)也被警告，并分別被處罰款5萬(wàn)元。

此外，永安財(cái)險(xiǎn)青島分公司曾因超范圍經(jīng)營(yíng)被處罰。原青島保監(jiān)局2017年3月27日公布的行政處罰決定書(shū)（青島保監(jiān)罰〔2017〕1號(hào)）顯示，永安財(cái)險(xiǎn)青島分公司黃島營(yíng)銷服務(wù)部與青島開(kāi)發(fā)區(qū)市政工程公司協(xié)商達(dá)成車輛續(xù)保協(xié)議，以“包干價(jià)”投保，超出部分通過(guò)給予保費(fèi)回扣的方式予以墊付。經(jīng)測(cè)算，承諾給予墊付保費(fèi)約20萬(wàn)元。上述業(yè)務(wù)在原青島保監(jiān)局向永安財(cái)險(xiǎn)青島分公司下發(fā)監(jiān)管函后仍然通過(guò)分公司核保。時(shí)任永安財(cái)險(xiǎn)青島分公司業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理張國(guó)平、永安財(cái)險(xiǎn)青島分公司黃島營(yíng)銷服務(wù)部經(jīng)理韓大衛(wèi)對(duì)該違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。

為此，原青島保監(jiān)局決定作出如下行政處罰：永安財(cái)險(xiǎn)青島分公司的上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第一百一十六條，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十一條和《行政處罰法》第二十七條的規(guī)定，被罰款10萬(wàn)元。此外，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，原青島保監(jiān)局對(duì)張國(guó)平警告并罰款1萬(wàn)元，對(duì)韓大衛(wèi)警告并罰款1萬(wàn)元。

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