原標(biāo)題：打造反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融治理的“濱州模式”

來源：濱州日報(bào)

原標(biāo)題：打造反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融治理的“濱州模式”

來源：濱州日報(bào)

今年以來，人民銀行濱州市中心支行扛牢金融行業(yè)主體責(zé)任，加大涉詐資金鏈治理力度，深化銀警協(xié)作聯(lián)合打擊，強(qiáng)化金融宣傳警示教育，認(rèn)真落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》各項(xiàng)規(guī)定，逐步構(gòu)建起金融業(yè)反詐防詐、安全支付新格局。

聚焦源頭治理。人民銀行濱州市中心支行牢牢抓住銀行賬戶這一電信詐騙“資金鏈”治理的關(guān)鍵一環(huán)，組織和督促全市商業(yè)銀行壓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，全面加強(qiáng)新開賬戶管理，在各個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)構(gòu)建起對可疑開戶行為的聯(lián)動(dòng)識(shí)別體系，對符合涉詐可疑特征的開戶行為敢于攔截婉拒。今年以來，累計(jì)攔截婉拒涉詐可疑開戶120余起。同時(shí)，持續(xù)強(qiáng)化業(yè)務(wù)指導(dǎo)，對風(fēng)控薄弱較多的6家商業(yè)銀行的15個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開展針對性監(jiān)管走訪，督促銀行網(wǎng)點(diǎn)查找問題環(huán)節(jié)，補(bǔ)齊風(fēng)險(xiǎn)漏洞，提升整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

聚焦警銀協(xié)作。人民銀行濱州市中心支行聯(lián)合公安機(jī)關(guān)搭建起全市“斷卡”信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)全市600余個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋，重點(diǎn)打擊流竄團(tuán)伙涉詐開戶不法行為和非法買賣銀行卡違法犯罪行為，公安機(jī)關(guān)跟進(jìn)調(diào)查核實(shí)，實(shí)現(xiàn)了“警銀聯(lián)動(dòng)、多處防范”的整體性防控效果。今年以來，公安機(jī)關(guān)根據(jù)銀行網(wǎng)點(diǎn)提供線索聯(lián)動(dòng)出警40余次，抓獲嫌疑人數(shù)十名，震懾教育近百人。

聚焦風(fēng)險(xiǎn)篩查。人民銀行濱州市中心支行開展涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙賬戶倒查工作，對1000余個(gè)出租出借的高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施管控。綜合運(yùn)用開戶行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型篩查流竄開戶不法行為，同時(shí)組織啟動(dòng)全市銀行機(jī)構(gòu)啟動(dòng)存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)“遏制不法新開戶、清理風(fēng)險(xiǎn)存量戶”兩手抓，堅(jiān)決鏟除非法資金轉(zhuǎn)移的溫床。

聚焦分類分級。人民銀行濱州市中心支行統(tǒng)籌做好銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)兩方面工作，指導(dǎo)商業(yè)銀行應(yīng)用差異化盡職調(diào)查措施，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別程度開通相應(yīng)功能，通過分類分級管理和動(dòng)態(tài)識(shí)別調(diào)整，有效滿足小微企業(yè)、高校畢業(yè)生等異地流動(dòng)就業(yè)群體開戶需求。全面落實(shí)《優(yōu)化營商環(huán)境條例》要求，銀行網(wǎng)點(diǎn)全部公開公示企業(yè)賬戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和辦理時(shí)限，推廣應(yīng)用小微企業(yè)簡易開戶服務(wù)，滿足不同身份客戶的賬戶金融需求。

聚焦宣傳教育。人民銀行濱州市中心支行以《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》普法工作為契機(jī)，組織商業(yè)銀行開展多層次、常態(tài)化金融知識(shí)宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾揭露電信詐騙的欺騙性、危害性，警示新型作案手法，提升全民金融素養(yǎng)和安全用卡意識(shí)。今年以來，金融系統(tǒng)聯(lián)合公安、教育部門及基層社區(qū)開展宣傳40余次，組織反詐知識(shí)競賽和有獎(jiǎng)問答活動(dòng)38次，“五進(jìn)”宣傳331次，微信公眾號、抖音等網(wǎng)絡(luò)宣傳649次，覆蓋群眾40余萬人次。

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