反詐中心工作人員花費(fèi)一周制作的資金流向圖。

他們身處與電信詐騙分子角力的最前沿，24小時(shí)候命時(shí)刻準(zhǔn)備與詐騙人員斗智斗勇?？煲幻刖湍軓脑p騙分子手中凍結(jié)更多的被騙資金，慢一秒就可能泥牛入海。24日，記者走進(jìn)濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局反詐中心，近距離體驗(yàn)反詐民警的日常工作。半年多來，該中心成功止付377個(gè)賬戶，涉及資金848萬元；凍結(jié)165個(gè)賬戶，涉及資金626萬元。

4萬多通過微信轉(zhuǎn)出，卻查不到轉(zhuǎn)賬記錄

“只有三天的時(shí)間，我微信里四萬多被人神不知鬼不覺地轉(zhuǎn)走了?！?月24日上午10時(shí)許，一名男子走進(jìn)濟(jì)南市中區(qū)反詐中心，一臉焦急之色。半個(gè)月前，王先生的銀行卡內(nèi)存入五十萬元，而這張銀行卡關(guān)聯(lián)著微信。23日晚上，王先生通過網(wǎng)銀查看賬戶，結(jié)果發(fā)現(xiàn)其中有四萬多通過微信轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出，立即向轄區(qū)派出所報(bào)案。

民警劉洋接過王先生的手機(jī)，打開微信查詢轉(zhuǎn)賬信息，發(fā)現(xiàn)里面根本就沒有這4萬多元的轉(zhuǎn)賬記錄?！拔⑿诺霓D(zhuǎn)賬記錄是可以刪除的，這樣就可以讓機(jī)主通過微信查不到轉(zhuǎn)賬信息?！眲⒀蠼o王先生解釋，并詢問其最近手機(jī)操作是否有異常情況。

“半個(gè)月前用手機(jī)瀏覽網(wǎng)頁時(shí)，彈出兩個(gè)非法網(wǎng)站。一彈出，手機(jī)就無法操作了，只能重啟。大概是那個(gè)時(shí)候手機(jī)中了病毒。”王先生回憶道。

接過王先生遞過來的銀行流水，民警發(fā)現(xiàn)這筆錢是在7月15日至17日通過“微信紅包”、“微信轉(zhuǎn)賬”的方式，少則200元，多則5000元，分多次轉(zhuǎn)走了。奇怪的是，15日和16日竟然有十多次通過微信紅包轉(zhuǎn)走200元錢，這與電信詐騙分子的慣用手段不太符合。

“這個(gè)案子有兩種可能，首先就是可能遭遇電信詐騙，嫌疑人通過違法網(wǎng)址將木馬植入你的手機(jī)，從而獲取你微信的登陸密碼和支付密碼，將關(guān)聯(lián)賬戶的錢轉(zhuǎn)走?！眲⒀蠓治龇Q。

另外一種可能，劉洋分析稱也可能是熟人轉(zhuǎn)走了錢。“你看，多次以200元的數(shù)額轉(zhuǎn)出不太合理，詐騙嫌疑人為何不大數(shù)額迅速轉(zhuǎn)走卡內(nèi)的錢呢？”經(jīng)劉洋提醒，王先生表示要回家仔細(xì)回想，問問身邊的人。

“由于轉(zhuǎn)賬涉及到第三方支付平臺(tái)，需要出差到深圳調(diào)取轉(zhuǎn)賬信息，我們也會(huì)盡快查明資金的流向。”劉洋說道。

嫌疑人用8個(gè)人身份，轉(zhuǎn)了五級(jí)賬戶洗錢

“現(xiàn)在是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，交友、購物、獲取信息都是通過手機(jī)完成，由此非接觸性的行為普遍起來，而這也給詐騙人員帶來便利。”民警劉洋稱，一旦有陌生人通過即時(shí)聊天工具或者婚戀網(wǎng)站加你為好友，一定要小心，因?yàn)楸澈缶涂赡苁且粋€(gè)騙局。

家住濟(jì)南市市中區(qū)的小澤（女，27歲）因?yàn)楣ぷ鞣泵σ恢睕]有男朋友。6月中旬，一名男子在某交友網(wǎng)站主動(dòng)聯(lián)系小澤，憑借著花言巧語就與小澤確定了戀愛關(guān)系。隨后，該男子以一起投資賺錢為名，不斷蠱惑小澤在某平臺(tái)投資。被家屬發(fā)覺時(shí)，小澤已被騙13萬。直至前來報(bào)案，嫌疑人仍賊心不改，還在蠱惑小澤繼續(xù)“投資賺錢”。

“所謂的投資平臺(tái)就是一個(gè)假網(wǎng)址，從網(wǎng)絡(luò)上花錢就能買到，里面的數(shù)據(jù)可以隨便更改?！?輔警喬文強(qiáng)稱，這個(gè)平臺(tái)的“充值入口”對(duì)應(yīng)的是一個(gè)個(gè)人賬戶，所以錢都進(jìn)入到嫌疑人的口袋。

反詐騙中心接到報(bào)案后，民警迅速梳理資金流向，盡力追查涉案資金?！拔覀?cè)谧疃痰臅r(shí)間對(duì)涉案的賬戶采取止付凍結(jié)手續(xù)，然后對(duì)資金流向進(jìn)行分析?！眴涛膹?qiáng)稱，嫌疑人使用8個(gè)人的身份在不同的銀行開了36個(gè)賬戶，然后將資金在多個(gè)賬戶之間轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，多級(jí)洗錢，增加民警追查資金流向的難度。

隨后，喬文強(qiáng)打開電腦展示一張復(fù)雜的資金流向圖，從一級(jí)賬戶一直延伸到五級(jí)賬戶，期間多個(gè)賬戶之間的資金往來，之間的連線密密麻麻。“這張資金流向圖我花了大概一周的時(shí)間做出來的?！?輔警喬文強(qiáng)稱，根據(jù)這張流向圖最終發(fā)現(xiàn)嫌疑人的資金池，其隱藏在三級(jí)賬戶中的一個(gè)賬戶。最終，警方凍結(jié)36個(gè)涉案賬戶，涉案資金30余萬元。

“市民一旦察覺被騙后，要盡快報(bào)警，我們一旦確認(rèn)是電信詐騙，將在第一時(shí)間進(jìn)行止付，一般黃金時(shí)間是24小時(shí)，一旦錯(cuò)過資金就可能全被轉(zhuǎn)走了?！眲⒀蟊硎?。

“90%以上的網(wǎng)絡(luò)詐騙，都源于個(gè)人信息泄露?！眲⒀筇嵝褟V大市民在填寫手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)和銀行卡號(hào)等信息時(shí)，請(qǐng)務(wù)必慎之又慎，謹(jǐn)防個(gè)人信息泄露。

[責(zé)任編輯：楊凡、穆楠]

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