原標題：財富聚焦：青島非銀機構加力向“新”行

來源：青島日報

原標題：財富聚焦：青島非銀機構加力向“新”行

來源：青島日報

非銀金融領域作為金融體系的重要組成部分，近年來備受關注，它涵蓋了眾多與銀行傳統(tǒng)業(yè)務不同的金融服務機構，如金融租賃公司、企業(yè)集團財務公司、消費金融公司等，這些機構服務行業(yè)多、支持領域廣，能夠進一步彌補銀行機構服務空缺，滿足更多客群金融需求。

目前青島轄區(qū)共有11家非銀行金融機構，涵蓋信托公司、理財公司、消金公司、金租公司、財務公司、資產管理公司6類機構。

去年，金融監(jiān)管總局發(fā)布《關于促進非銀行金融機構支持大規(guī)模設備更新和消費品以舊換新行動的通知》提出，非銀機構要圍繞設備更新、消費品以舊換新、回收循環(huán)利用、標準提升四大行動，聚焦產業(yè)高質量發(fā)展和滿足人民日益增長的美好生活需要等關鍵領域，積極發(fā)揮融資租賃、消費信貸、汽車信貸等特色金融功能。

記者自青島金融監(jiān)管局獲悉，今年以來，青島轄區(qū)非銀及資管機構全面落實相關戰(zhàn)略部署，立足自身優(yōu)勢，加大創(chuàng)新力度，落地多個“首單”業(yè)務，為實體經濟高質量發(fā)展注入強勁動能。

助力綠色消費

自去年以來，消費金融行業(yè)緊跟政策導向和市場趨勢，通過發(fā)起一系列特色產品和金融服務，不斷激活消費市場。

海爾消費金融公司通過創(chuàng)新綠色銀團貸款業(yè)務模式，引入第三方綠色金融評估認證機構，搭建涵蓋數字技術應用水平、環(huán)境效益目標、科技金融投入、綠色消費貸款規(guī)模等關鍵評價指標的綠色貸款定價機制，著力加大對綠色家電、綠色家裝等消費領域的金融支持。

4月29日，海爾消費金融公司成功募集行業(yè)首單“科技金融＋綠色金融”ESG掛鉤銀團貸款，6家銀行機構首期向消費金融公司提供同業(yè)借款9億元。

首單消費金融ESG掛鉤銀團貸款落地后，該筆融資所支持的消費金融平臺已啟動“綠色積分體系”建設，年內可帶動超300萬用戶參與低碳消費，實現(xiàn)金融服務與個人綠色生活的場景聯(lián)動。

海爾消費金融公司成立于2014年12月，注冊資本20．9億元，其中海爾集團持股49％，公司聚焦消費金融主責主業(yè)，充分滿足中低收入人群消費信貸金融服務需求，累計服務客戶數量超6000萬人。

2025年，海爾消金為落實國家提振消費宏觀政策要求，依托海爾集團股東優(yōu)勢，還推出“智家分期”消費貸產品，充分對接消費者在家電家裝消費領域金融服務需求，年內累計服務3800余名客戶，授信筆數4300余筆。

數字化服務實體經濟

日前，海爾財務公司成為全國首家獲批接入中國人民銀行ELGS電子保函平臺非銀機構。

ELGS電子保函平臺是由中國人民銀行牽頭建設的全國性電子保函服務體系，通過數字化技術實現(xiàn)保函申請、開立、傳輸、驗真全流程線上化。該平臺于2023年正式上線，旨在解決傳統(tǒng)紙質保函效率低、成本高、風險管控難等痛點，為企業(yè)和金融機構提供高效、安全、透明的信用工具。

海爾財務公司將產業(yè)端需求與金融資源深度鏈接，依托海爾集團在智能制造、供應鏈等領域的生態(tài)優(yōu)勢，可為產業(yè)鏈上下游提供“一站式”電子保函服務。

下一步，海爾財務公司將持續(xù)開發(fā)“碳履約保函”“ESG承諾保函”，助力企業(yè)應對環(huán)保監(jiān)管與低碳轉型。通過持續(xù)做好對產業(yè)客戶的服務，實現(xiàn)從“信貸增值”到“服務增值”的轉變，賦能產業(yè)價值最大化。

今年3月，海信財務公司正式上線CIPS跨行賬戶集中可視功能，不久后成功收到合作行發(fā)來的對賬單報文，成為家電行業(yè)、山東省內首家實現(xiàn)該功能的財務公司。

近年來，國家大力倡導金融科技創(chuàng)新，推動金融服務實體經濟，提升金融服務的普惠性和便捷性。海信財務公司積極響應國家政策，在跨境銀行間支付清算有限責任公司的支持下，成功上線CIPS跨行賬戶集中可視功能，與合作銀行構建起直連互通的高效橋梁，能及時獲取CIPS參與銀行提供的標準化賬戶余額及詳盡交易明細。這不僅能充分滿足集團對下屬成員單位外部銀行賬戶的集中管控需求，為成員單位開辟更為優(yōu)質、高效的賬戶管理通道，更為集團司庫體系建設注入強大動力，夯實了成員企業(yè)賬戶資金管理的根基。

發(fā)行全國首單海底隧道類REITs

5月12日，由陸家嘴信托擔任受托人和發(fā)行載體管理機構的“久實融資租賃（上海）有限公司2025年度第一期青島國信膠州灣隧道定向資產支持票據（類REITs）信托”在銀行間債券市場成功發(fā)行。

該項目是全國首單海底隧道類REITs，也是青島市首單類REITs。項目總發(fā)行規(guī)模16．01億元，期限不超過12年，優(yōu)先級票面利率2．34％，創(chuàng)下山東省類REITs發(fā)行利率新低，市場投資者反響熱烈、踴躍認購，充分體現(xiàn)了資本市場對國信集團發(fā)展前景的高度認可。

本項目成功發(fā)行，有利于盤活地方國有企業(yè)的存量非流動資產，提高國有資本運營效率，助力國資企業(yè)高質量發(fā)展，在豐富企業(yè)融資渠道的同時，也為企業(yè)資產盤活開拓了新思路。

資產證券化業(yè)務是陸家嘴信托近年來作為戰(zhàn)略布局的業(yè)務之一，公司已參與了多單資產證券化項目的發(fā)行，已落地包括融資租賃債權、銀行信貸資產、供應鏈應收賬款、收費收益權、商業(yè)房地產抵押貸款等豐富基礎資產類型的資產證券化業(yè)務，對企業(yè)資產效能提升、優(yōu)化資產負債結構以及推動公司資產證券化服務信托發(fā)展具有重要意義。

□青島日報／觀海新聞記者傅軍

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