齊魯網·閃電新聞6月17日訊 最近，中小銀行正迎來新一輪密集“補血”。從“補血”方式來看，中小銀行多以發行二級資本債、增資擴股等外源性方式補充資本。6月16日，浙江金融監管局發布一則批復，同意浙江稠州商業銀行發行不超過40億元人民幣的二級資本債。

據記者的不完全統計，包括山東在內，2025年全國已有15家中小銀行資本補充工具獲批發行，擬通過發行二級資本債券等，補充銀行資本實力。

同時，部分中小銀行通過增資擴股、定向增發等方式補充資本——近年來，一個趨勢是中小銀行增資擴股較為依賴地方政府或相關國企。

一、多家中小銀行資本補充工具發行獲批

2025年一季度末，商業銀行（不含外國銀行分行）資本充足率為15.28%，一級資本充足率為12.18%，核心一級資本充足率為10.70%。

從分機構類型來看，2025年一季度末，城商行、農商行資本充足率分別為12.44%、12.96%，低于大型商業銀行17.79%、股份制商業銀行13.71%的平均資本充足水平。

因此，在加力服務實體經濟的現實背景下，中小銀行面臨著更加急迫的補充資本需求。

6月16日，浙江金融監管局發布的批復顯示，同意浙江稠州商業銀行發行不超過40億元人民幣的二級資本債。

6月6日，山西金融監管局同意山西銀行資本補充工具計劃發行額度不超過95億元。

據記者不完全統計，2025年以來，已有萊商銀行、泰安銀行、浙江稠州商業銀行、山西銀行、蘭州銀行、秦皇島銀行等15家中小銀行資本補充工具發行獲批，擬通過發行二級資本債券或無固定期限資本債券，補充銀行資本實力。

興業研究金融業研究部高級研究員呂爽等人分析2023-2024年地方中小銀行資本補充情況后認為，地方中小銀行資本補充出現新特征——伴隨著市場利率走低，高信用資質銀行逐步加快通過市場化形式發行資本工具來補充資本。

然而，對于自身資質相對較差的中小銀行而言，發行二級資本債、永續債等門檻較高，資本補充難度較大。

Choice數據顯示，截至6月16日，2025年商業銀行發行“二永債”（二級資本債、永續債合稱）共計44只，發行規模達7609.60億元。其中，中小銀行發行規模為1139.60億元，占整體發行規模的14.98%。

二、中小銀行增資擴股加速

記者發現，中小銀行更多地選擇通過增資擴股或定向募股的方式進行資本補充。

據不完全統計，張家口銀行、浙江民泰商業銀行、浙江稠州商業銀行等多家中小銀行增資擴股方案或變更注冊資本申請獲批。

6月12日，張家口銀行變更注冊資本方案獲批，河北金融監管局同意張家口銀行募集國有股份不超過18億股。

目前，還有多家銀行方案正在籌備之中。

6月12日，青島銀行發布董事會決議公告稱，“青島國信集團出于對本行股票長期投資價值的認可，擬通過其子公司增持本行股份，增持后青島國信集團合計持股數量占本行股份總額的比例預計不超過19.99%。”目前，該事項尚需銀行業監督管理機構核準后實施。

據悉，青島國信集團是青島市人民政府授權青島市國資委履行出資人職責的國有獨資公司。

6月9日，瀘州銀行發布公告稱，將于月底召開年度股東大會，其中將審議擬根據特別授權非公開發行不超過10億股新H股的議案。

瀘州銀行表示，此次募資將主要用于補充核心一級資本，從而增強風險抵御能力。

同時，瀘州銀行強調，沒有發行對象及其最終實益擁有人預計會因為本次發行而成為該行的主要股東，即發行對象應為瀘州老窖等現有主要股東。

近年來，在中小銀行增資擴股過程中，一大趨勢是地方政府以及相關國企在其中承擔著重要角色。呂爽等人在報告中指出：“部分各地國有企業，尤其是地方中小銀行存量股東國企，通過對銀行增資擴股等方式，補充銀行資本和置換不良資產。”

從另一角度而言，引進地方國資進行增資擴股這一方式，不僅有助于增強銀行資本實力，也有助于優化地方中小金融機構股權結構。

業內人士認為：“隨著銀行業機構整合進程加快，地方政府或將以頭部銀行為平臺，并通過地方金控等機構以控股、參股等形式持續補充地方中小金融機構資本，以此為契機改善地方中小金融機構治理結構。”

閃電新聞記者 曾憲琳  通訊員 胡楊 董林楊 報道

[責任編輯：曾憲琳 李鵬飛 梁延菊 崔維莉]

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