齊魯網(wǎng)·閃電新聞7月9日訊 近日，青島市民秦女士到開發(fā)區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理定期存款提前支取和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。銀行工作人員交流詢問發(fā)現(xiàn)客戶參與網(wǎng)上投資理財(cái)，交易用途明顯存疑，立即聯(lián)系反詐中心民警，警銀協(xié)作共同對(duì)客戶實(shí)施勸阻，成功攔截資金損失1.6萬(wàn)元。這是山東警銀聯(lián)動(dòng)反詐的其中一個(gè)案例。

山東緊盯現(xiàn)金、黃金“兩金”線索打擊和涉詐資金攔截，創(chuàng)新“線索快打”機(jī)制舉措，強(qiáng)化研判打擊，密切協(xié)作配合，取得顯著成效。據(jù)統(tǒng)計(jì)，6月以來(lái)，全省共攔截阻斷涉詐資金現(xiàn)金1400余萬(wàn)元、黃金1600余克，線索攔截率提高7.1%，資金攔截量環(huán)比上升12.2%；抓獲犯罪嫌疑人332名，打掉洗錢犯罪團(tuán)伙3個(gè)，工作質(zhì)效明顯提升，有力守護(hù)人民群眾“錢袋子”。

宣傳員+勸阻員 主動(dòng)作為，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力

線索主導(dǎo)，防范在先。山東召開警銀協(xié)作專題會(huì)議，部署異常交易、取現(xiàn)線索交互工作，利用資金側(cè)治理系統(tǒng)，加快異常數(shù)據(jù)處理，精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)取款受害人，開展預(yù)警保護(hù)工作，實(shí)現(xiàn)警銀高效聯(lián)動(dòng)處置。全力開展預(yù)警勸阻，充分發(fā)揮銀行基層觸角優(yōu)勢(shì)，引導(dǎo)更多前臺(tái)柜員成為“宣傳員+勸阻員”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、快速甄別異常取款人員，將涉詐資金“攔在身邊”。6月17日，工商銀行青島四方人民路支行向青島市公安機(jī)關(guān)通報(bào)線索，2位老人要求緊急取款給“孫子”治病，但無(wú)法提供家人聯(lián)系方式，民警接報(bào)后立即到場(chǎng)核實(shí)情況并 老人進(jìn)行勸阻，成功避免8萬(wàn)元財(cái)產(chǎn)損失。

銀行系統(tǒng)常態(tài)化部署滾動(dòng)式風(fēng)險(xiǎn)排查清理工作，重點(diǎn)排查發(fā)現(xiàn)異常特征行為賬戶，開展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)攔截涉詐資金。山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社下屬梁山農(nóng)商行發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)一企業(yè)賬戶出現(xiàn)異常，遂對(duì)其開展臨時(shí)性管控措施，隨后被發(fā)現(xiàn)涉及江蘇鹽城一起案值100萬(wàn)元的電詐案件，由于發(fā)現(xiàn)及時(shí)、措施得力，該案資金被全部成功攔截。

線上勸阻+見面勸阻 打防并舉，提升勸阻攔截能力

部署開展精準(zhǔn)打擊。針對(duì)銀行系統(tǒng)實(shí)時(shí)共享的疑似嫌疑人取款線索，各級(jí)公安機(jī)關(guān)充分發(fā)揮偵查中心優(yōu)勢(shì)力量，挖掘溯源涉詐團(tuán)伙，果斷出擊，確保將人員和資金“攔在本地”。臨沂市公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)打擊，成功打掉一本地取現(xiàn)團(tuán)伙，抓獲包括組織者在內(nèi)的犯罪嫌疑人6名，涉案金額達(dá)110萬(wàn)余元。

多措并舉分類勸阻。針對(duì)疑似受害人的取款線索，警銀同步開展勸阻和資金攔截工作。采取“全量短信提醒+重點(diǎn)電話勸阻+高危見面勸阻”的勸阻模式，對(duì)全量線索目標(biāo)進(jìn)行短信提醒，存在連續(xù)跨行取款等情形的逐一電話勸阻，曾被多次預(yù)警的逐一見面勸阻。近日，威海市公安機(jī)關(guān)根據(jù)研判，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)一居民被人以“取消保險(xiǎn)自動(dòng)續(xù)費(fèi)服務(wù)”為由實(shí)施詐騙。民警迅速趕赴其家中，在持續(xù)勸阻的同時(shí)迅速斷網(wǎng)阻止通話，最終成功勸醒受害人，避免損失46萬(wàn)元。

快查快處+社會(huì)宣防 密切協(xié)作，提升聯(lián)防聯(lián)控能力

健全快速響應(yīng)機(jī)制。對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)、ATM設(shè)備和黃金等貴金屬銷售商戶等重點(diǎn)場(chǎng)所，明確責(zé)任人，劃分責(zé)任區(qū)，繪制“實(shí)戰(zhàn)地圖”，構(gòu)建“一點(diǎn)觸發(fā)、多點(diǎn)響應(yīng)、快查快處”的警銀協(xié)作快速處置機(jī)制，最大限度縮短快速響應(yīng)時(shí)間。吸納警銀專班業(yè)務(wù)骨干組建專班，對(duì)重大案件開展逐案復(fù)盤，梳理“線上實(shí)施詐騙+線下‘兩金’轉(zhuǎn)移”案件特點(diǎn)，提煉受害人和“車手”行為特征，在銀行系統(tǒng)開展全域風(fēng)險(xiǎn)提示。濰坊市反詐中心接到建設(shè)銀行濰坊分行通報(bào)線索，稱一男子預(yù)約取現(xiàn)30萬(wàn)元且神色慌張，立即啟動(dòng)響應(yīng)機(jī)制，濰城區(qū)民警立即出警核查，后經(jīng)查實(shí)王某系企圖“領(lǐng)取扶貧款”的“工具人”，所取現(xiàn)金系河北滄州一受害人被騙資金，目前上述資金被全額攔截并返還受害人。

強(qiáng)化社群宣防力量。山東各地進(jìn)一步強(qiáng)化群聊宣教矩陣，將涉“兩金”案例宣傳滲透進(jìn)小區(qū)群、社區(qū)群、企業(yè)群等活躍群聊，營(yíng)造濃厚宣傳氛圍。濟(jì)南市歷城區(qū)居民杜某在小區(qū)業(yè)主群內(nèi)看到預(yù)警信息后，主動(dòng)前往轄區(qū)派出所反映情況，此前其已在萊蕪銀座購(gòu)買了黃金228克（約合20.78萬(wàn)元）準(zhǔn)備交給前來(lái)接頭的“朋友”，看到群里的宣傳信息后意識(shí)到可能被騙，成功避免巨額經(jīng)濟(jì)損失。